這是一個專屬於保險業務的神秘俱樂部 我們聊的都是業務日常中最真實、最有共鳴的故事： • 客戶身上那些讓人又愛又恨的樣子 • 會員們最特別、最戲劇化的成交經歷 • 誠交特約店家從被拒絕到成為盟友的開發趣事 在這裡，你會發現：原來業務的世界，不只是「成交」兩個字，而是關於人性、差異化與長期關係的修煉。 如果你也想在銷售的路上，找到陪伴與靈感，這裡就是你的秘密據點
Podcast
17 episodes
2025-12-25
EP17:誠交會員-南山大方 類信託功能：讓壽險從一次給付，變成30年定期照顧(Part.3)
內容重點 1. 類信託是什麼？為什麼這兩三年變得更重要？ * 壽險不只是一筆理賠金，也能做「定期給付」的安排 * 對很多家庭來說，「每年有錢可用」比「一次拿到錢」更實際 2.案例一：最擔心的不是錢，是那個需要被照顧的孩子 * 客戶為民營企業高管，兒女已大，女兒在互動與社會適應上較需要支持 * 客戶進入人生下半場，開始思考：若未來發生長照／離開，女兒怎麼辦？ * 催淚對話：女兒說「媽媽走了我就跟你一起走」→ 讓客戶看見自己的遺憾與擔心 3.一次給付的風險：為什麼『一筆錢』可能害了你想保護的人？ * 1000萬一人分500萬：落到單純的孩子帳戶，可能遇到詐騙／被帶走 * 房產也可能變賣、風險無孔不入 * 真問題是：你想留下的不是錢，是「穩定的照顧」 4.類信託解法：把壽險設計成30年分期領生活金 * 先估算一年需要多少生活費 * 設定年度給付、長期供給 * 就算被騙，也不會一次失去全部 * 受益比例與指名方式，可依照父母心願設計（例如哥哥協助照顧） 5.案例二：頂客族／兄弟姊妹交惡：我不想把資產留給他們 * 夫妻無子女、父母已不在、與兄弟姊妹老死不相往來 * 按現行民法繼承順序，最終仍可能讓兄弟姊妹分到資產（涉及特留份等議題） * 壽險可以把「你想給的人／機構」寫清楚：配偶、教會、基金會等 6.核心收斂：工具很多，但重點是『把擔心說清楚』 * 先大量提問與傾聽 → 收斂出真正擔憂（孩子、長照、詐騙、資產流向） * 再用對應工具完成安排（類信託／指定受益／協同專業團隊） 最後：大方的自我介紹與價值觀 * 「讓你買了保險好安心」不是口號，是讓人生下半場有底氣 * 預告彩蛋：下次可能聊「甘比亞的故事」 * 「很多人需要的不是一次給付，是定期、源源不絕的照顧。」 * 「你想留下的不是一筆錢，是一種可以長期運作的安排。」 * 「類信託的價值，是就算出事，也不會一次失去全部。」 * 「壽險能做的，是照你的心願，而不是照法律排序。」 * 「工具不重要，重要的是你心裡最擔心的那一塊被接住。」
2025-12-25
EP16:誠交會員-南山大方(Part.2)： 她不稱讚我，但她讓我成交了第一張百萬保單
本集主題： 你最感謝的一位客戶，為什麼總是願意轉介紹？ 本集大方分享：那位「認識最久、也最關鍵的轉介紹中心」——其實是她的媽媽。從強烈反對到用行動支持，背後是一段家庭故事、13年的堅持，以及「成交不是技巧，是信任被看見」。 來賓 南山壽險顧問 大方（從業多年、三寶媽／爸，分享真實職涯與家庭經驗） 本集重點段落 1. 開場提問：每個業務生命裡，都有一位最感謝的客戶 * 為什麼他總願意轉介紹？ * 信任你的一瞬間是什麼？ * 客戶如何從「客戶」變成「轉介紹中心」？ 1. 反轉揭曉：認識最久的客戶＝媽媽 * 從肚子裡就認識（笑） * 但媽媽曾經最反對她做保險，甚至說「保險是騙人的」 1. 媽媽為何反對：家庭曾遭遇保險規劃失衡的痛 * 爸爸高風險工作意外，昏迷 52 天 * 當年意外險理賠很少、醫療費自費巨大、家中經濟瞬間崩塌 * 從此對「保險」產生強烈不信任 1. 她如何撐過第一年：被否定、但更拼命 * 騎車 40 分鐘上晨會、拜訪、下雨也跑 * 用一年證明自己：升主任，但媽媽仍不出席、不認同 1. 第六年轉折：媽媽第一次用行動肯定她 * 一通電話：「帶名片來」 * 市場的阿姨要存一筆錢——百萬起繳的第一張大單 * 大方第一次接觸到「長輩市場」與大額案件：緊張、手忙腳亂，但感動 1. 媽媽為何能成為轉介紹中心：她其實是全世界最強業務 * 熱心、會關心人、說話有說服力 * 先幫你鋪梗、先開場、把基本資訊都先講完 * 還會「交代你三個重點」：保本時間／身故保障／解約拿回 1. 大案子不是運氣：需要專業資源與協同團隊接得住 * 牽涉地主、重劃、稅務、地政、法律 * 壽險顧問要專注本業，但也要能對接合格專業者 * 有資源，才能讓客戶放心、也讓你更專業 1. 一句話總結：這位客戶在乎的不是業績，而是你過得好 * 「我把自己照顧好，就是對她最好的回報」 * 成交的結果，是多年努力、站得夠久的總和 留言告訴我你對這一集的想法： https://open.firstory.me/user/cmfmqt53i009u01w38mzwg4pw/comments
2025-12-25
EP15:誠交會員-南山大方(Part.1)～安心不是口號 17年壽險顧問的真實現場
這集聊的不是成交技巧，而是一個壽險顧問在半夜麥當勞收到4萬現金的那一刻，明白自己成交的不是保單，而是被信任。 留言告訴我你對這一集的想法： https://open.firstory.me/user/cmfmqt53i009u01w38mzwg4pw/comments
2025-12-25
EP17:誠交會員-南山大方 類信託功能：讓壽險從一次給付，變成30年定期照顧(Part.3)
內容重點 1. 類信託是什麼？為什麼這兩三年變得更重要？ * 壽險不只是一筆理賠金，也能做「定期給付」的安排 * 對很多家庭來說，「每年有錢可用」比「一次拿到錢」更實際 2.案例一：最擔心的不是錢，是那個需要被照顧的孩子 * 客戶為民營企業高管，兒女已大，女兒在互動與社會適應上較需要支持 * 客戶進入人生下半場，開始思考：若未來發生長照／離開，女兒怎麼辦？ * 催淚對話：女兒說「媽媽走了我就跟你一起走」→ 讓客戶看見自己的遺憾與擔心 3.一次給付的風險：為什麼『一筆錢』可能害了你想保護的人？ * 1000萬一人分500萬：落到單純的孩子帳戶，可能遇到詐騙／被帶走 * 房產也可能變賣、風險無孔不入 * 真問題是：你想留下的不是錢，是「穩定的照顧」 4.類信託解法：把壽險設計成30年分期領生活金 * 先估算一年需要多少生活費 * 設定年度給付、長期供給 * 就算被騙，也不會一次失去全部 * 受益比例與指名方式，可依照父母心願設計（例如哥哥協助照顧） 5.案例二：頂客族／兄弟姊妹交惡：我不想把資產留給他們 * 夫妻無子女、父母已不在、與兄弟姊妹老死不相往來 * 按現行民法繼承順序，最終仍可能讓兄弟姊妹分到資產（涉及特留份等議題） * 壽險可以把「你想給的人／機構」寫清楚：配偶、教會、基金會等 6.核心收斂：工具很多，但重點是『把擔心說清楚』 * 先大量提問與傾聽 → 收斂出真正擔憂（孩子、長照、詐騙、資產流向） * 再用對應工具完成安排（類信託／指定受益／協同專業團隊） 最後：大方的自我介紹與價值觀 * 「讓你買了保險好安心」不是口號，是讓人生下半場有底氣 * 預告彩蛋：下次可能聊「甘比亞的故事」 * 「很多人需要的不是一次給付，是定期、源源不絕的照顧。」 * 「你想留下的不是一筆錢，是一種可以長期運作的安排。」 * 「類信託的價值，是就算出事，也不會一次失去全部。」 * 「壽險能做的，是照你的心願，而不是照法律排序。」 * 「工具不重要，重要的是你心裡最擔心的那一塊被接住。」
2025-12-25
EP16:誠交會員-南山大方(Part.2)： 她不稱讚我，但她讓我成交了第一張百萬保單
本集主題： 你最感謝的一位客戶，為什麼總是願意轉介紹？ 本集大方分享：那位「認識最久、也最關鍵的轉介紹中心」——其實是她的媽媽。從強烈反對到用行動支持，背後是一段家庭故事、13年的堅持，以及「成交不是技巧，是信任被看見」。 來賓 南山壽險顧問 大方（從業多年、三寶媽／爸，分享真實職涯與家庭經驗） 本集重點段落 1. 開場提問：每個業務生命裡，都有一位最感謝的客戶 * 為什麼他總願意轉介紹？ * 信任你的一瞬間是什麼？ * 客戶如何從「客戶」變成「轉介紹中心」？ 1. 反轉揭曉：認識最久的客戶＝媽媽 * 從肚子裡就認識（笑） * 但媽媽曾經最反對她做保險，甚至說「保險是騙人的」 1. 媽媽為何反對：家庭曾遭遇保險規劃失衡的痛 * 爸爸高風險工作意外，昏迷 52 天 * 當年意外險理賠很少、醫療費自費巨大、家中經濟瞬間崩塌 * 從此對「保險」產生強烈不信任 1. 她如何撐過第一年：被否定、但更拼命 * 騎車 40 分鐘上晨會、拜訪、下雨也跑 * 用一年證明自己：升主任，但媽媽仍不出席、不認同 1. 第六年轉折：媽媽第一次用行動肯定她 * 一通電話：「帶名片來」 * 市場的阿姨要存一筆錢——百萬起繳的第一張大單 * 大方第一次接觸到「長輩市場」與大額案件：緊張、手忙腳亂，但感動 1. 媽媽為何能成為轉介紹中心：她其實是全世界最強業務 * 熱心、會關心人、說話有說服力 * 先幫你鋪梗、先開場、把基本資訊都先講完 * 還會「交代你三個重點」：保本時間／身故保障／解約拿回 1. 大案子不是運氣：需要專業資源與協同團隊接得住 * 牽涉地主、重劃、稅務、地政、法律 * 壽險顧問要專注本業，但也要能對接合格專業者 * 有資源，才能讓客戶放心、也讓你更專業 1. 一句話總結：這位客戶在乎的不是業績，而是你過得好 * 「我把自己照顧好，就是對她最好的回報」 * 成交的結果，是多年努力、站得夠久的總和 留言告訴我你對這一集的想法： https://open.firstory.me/user/cmfmqt53i009u01w38mzwg4pw/comments
2025-12-25
EP15:誠交會員-南山大方(Part.1)～安心不是口號 17年壽險顧問的真實現場
這集聊的不是成交技巧，而是一個壽險顧問在半夜麥當勞收到4萬現金的那一刻，明白自己成交的不是保單，而是被信任。 留言告訴我你對這一集的想法： https://open.firstory.me/user/cmfmqt53i009u01w38mzwg4pw/comments